En el anterior artículo hablábamos sobre las mejores plataformas para invertir, esta vez, estrenamos el año 2022 hablando sobre las 7 mejores plataformas de trading en español. Aunque puedan parecer similares a priori, tienen diferencias significativas que explicaremos a continuación.
Pero antes de adentrarnos en las diferentes opciones disponibles, aclararé la diferencia principal entre plataformas de trading e inversion:
Ambos, tanto invertir como trading, buscan lo mismo: comprar y vender valores para obtener una ganancia a corto, medio o largo plazo. La diferencia principal está en el marco temporal de cada una; el trading es cortoplacista, mientras que la inversión está enfocada a más largo plazo.
A parte del marco temporal, otra diferencia a destacar es que en la inversión se compra el valor real, mientras que en el trading se usa apalancamiento. De modo que se comprar un contrato con «x» apalancamiento que duplicará, triplicará, etc las ganancias o pérdidas.
Tener claros estos dos conceptos resulta crucial, ya que altera la plataforma que utilizaremos para una y para otra.
A continuación explicaré las características principales de las plataformas de trading, nombraré las más importantes y concluiré explicando, en mi opinión, que plataforma de trading es mejor y sus razones.
Características principales de las plataformas de trading
El mercado está abierto a todo el mundo, independientemente de la experiencia y conocimientos. Por ello, todos debemos encontrar una plataforma potente y completa para poder empezar a comprar y vender activos. Aunque pueda parecer menos relevante, la elección de una buena plataforma de trading resulta decisiva.
A la hora de plantearse qué plataforma de trading utilizar, existen muchos factores que debemos tener en cuenta:
- Fiabilidad y seguridad: en mi opinión, una de las características más importantes que toda plataforma de trading debe tener. Merece la pena comprobar las licencias de la plataforma que vayamos a usar. La plataforma en cuestión debe haber recibido autorización de una autoridad financiera que haga cumplir las regulaciones adecuadas.
- Plataformas multibroker o propietaria: hay numerosos y diferentes brokers que nos ofrecen el servicio de venta y compra de activos financieros. Algunos de ellos, ofrecen sus servicios financieros a través de sus propias plataformas de trading, a esto lo llamamos plataformas propietarias. Por lo contrario, las plataformas multibroker son brokers que utilizan empresas de terceros y con los que podemos acceder a los servicios de varias empresas desde el mismo portal. Estas últimas te permiten operar con diferentes instrumentos, incluidos divisas, acciones, materias primas, y bonos.
- Instrumentos financieros compatibles: Cuando elegimos una plataforma, es muy importante informarnos sobre qué instrumentos financieros soporta. Por ejemplo, hay plataformas como eToro en las que podrás acceder a múltiples activos financieros como materias primas, índices, cripto activos, divisas. Otras como MetaTrader 4 son más específicas y más adecuadas para las personas que están únicamente interesados en invertir en divisas. En algunos casos éstas no ofrecen todos los instrumentos del mercado y por ello es importante saber antes de elegir una plataforma si cuentan con ellos o no.
- Funcionalidad: Entre las funcionalidades más importantes a tener en cuenta están el tipo de ejecución de la orden financiera y la velocidad de ejecución. Esta última es una de las más importantes para todo trader. La diferencia de un par de segundos en la venta o compra de un activo, puede significar ganancias o pérdidas muy significativas. Además, si la plataforma incluye una amplia elección de indicadores técnicos, marcos de tiempo y objetos gráficos, es un punto a tener en cuenta a la hora de decidir qué plataforma de trading es mejor para nosotros.
- El precio de la plataforma: Probablemente la característica más obvia para todo trader. Al tratarse de compras y ventas a muy corto plazo, las comisiones que paguemos por compra-venta son determinantes. En muchos casos merece la pena pagar unas comisiones un poco más altas por una plataforma específica y adecuada para nosotros, pero siempre teniendo en cuenta que si son precios altos, podrían encarecer mucho nuestros márgenes.
- Tu experiencia como inversor: La experiencia de cada uno también debe afectar en la elección. Si se trata de un inversor principiante, siempre aconsejo elegir una plataforma que permita practicar en un formato demo para adquirir la experiencia y confianza necesarias antes de invertir dinero real. Así como la simpleza o complejidad requerida por el trader. Hay plataformas que ofrecen numerosos indicadores, análisis, incluso revisión de fallos proporcionando sugerencias para el futuro.
Top 7 mejores plataformas de trading en 2022
A continuación, basándose en las características mencionadas previamente y partiendo de la base de que todas las plataformas que se recomiendan en 20porciento son seguras y cumplen con todas las licencias y estándares de seguridad, expondré las plataformas de trading en español disponibles en 2022 con las mejores puntuaciones.
1. MetaTrader 4
MetaTrader 4 es una plataforma de trading conocida mundialmente con la que muchos brokers del mercado de divisas trabajan. El diseño de la plataforma es simple y fácil de usar tanto para los más experimentados como para principiantes. Además, es una plataforma totalmente gratuita y sin la necesidad de realizar un depósito.
La plataforma MetaTrader 4 es rápida y con una funcionalidad que a más de uno le encantará: la negociación rápida. Esta funcionalidad envía órdenes desde los gráficos en un solo clic. También incluye 30 indicadores técnicos integrados y 24 tipos de objetos analíticos.
Aunque no ha ganado tanta popularidad como MetaTrader 4, MetaTrader 5 es una plataforma comercial, de múltiples activos y multifuncional. Permite el comercio de acciones y materias primas, a diferencia de MetaTrader 4, que se centra únicamente en el mercado de divisas. M4 y M5 ofrecen versiones de escritorio, web y móviles de la plataforma.
Al ser una de las primeras plataformas el mercado, el número de recursos online es muy alto, parte del atractivo que tiene. Igual que sucede en muchos otros ámbitos, el hecho de contar con soporte y una gran comunidad que la avala, hace de ésta una de las mejores del mercado.
2. eToro
eToro es una plataforma de social trading israelí fundada en el 2007, especializada en el mercado Forex, de materias primas, acciones e índices. La característica principal que le diferencia del resto, es su diseño como red social de traders en la que podrás ver y copiar las estrategias de otros traders experimentados de forma automática.
Esta plataforma, no cobra comisiones por la negociación, custodia, mantenimiento ni cobro por dividendos de acciones, lo que muchos traders e inversores consideran una gran ventaja. Por el contrario, las tarifas de Forex son poco competitivas y la retirada del dinero es lento.
La plataforma de trading de eToro es muy sencilla de usar, con una interfaz muy intuitiva y con una facilidad sorprendente para abrirse una cuenta. Además cuenta con una modalidad demo para poder probar todas sus funcionalidades y herramientas con dinero ficticio antes de empezar a invertir tu dinero real.
Al comienzo del artículo comentaba que una de las diferencias entre trading e inversión es el apalancamiento. Pues bien, eTORO permite el trading sin apalancamiento, convirtiendo a la plataforma en un híbrido para aquellos inversores que se sientan atraídos por el trading pero que aún no estén dispuestos a dar el paso de usar apalancamiento.
Para más información sobre su plataforma, comisiones y defectos, puedes leer esta review.
*El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar CFD con este proveedor. Debe considerar si puede afrontar el alto riesgo de perder su dinero.
3. Prorealtime
Prorealtime es una plataforma de trading muy reconocida mundialmente por su competencia para el análisis técnico. Además, permite el comercio automático de una amplia serie de activos como acciones, divisas, futuros, opciones, CFDs y bonos.
La principal característica que diferencia a Prorealtime del resto, son sus cuadros técnicos disponibles. Esta característica es muy aprovechada y apreciada por traders más experimentados. Las herramientas de gráficos son muy sofisticadas e incluye hasta 130 indicadores que los usuarios pueden personalizar a su gusto.
En este caso, los precios de la plataforma son altos. Con una cuenta gratuita, tendrás acceso a la información de mercado únicamente cuando los mercados cierran. En la modalidad de pago, las licencias van desde los 30 € hasta los 240 € mensuales, dependiendo de qué licencia elijas.
4. Visual Chart
Visual Chart es una plataforma muy similar a Prorealtime, especialmente enfocada en el análisis técnico, gráfico y fundamental. Nació en España y en 1998 empezó su expansión a Alemania y Estados Unidos, entre otros.
La interfaz de Visual Chart es intuitiva y fácil de usar. Tienes más de 200 indicadores personalizables y uno de los graficadores más potentes de todo el mercado. Estas características le convierten en una muy buena herramienta tanto para principiantes con grandes aspiraciones analíticas en el mundo del trading, como para traders profesionales.
La plataforma de trading Visual Chart incluye el servicio de Autotrading, con tecnologías que permiten automatizar la operativa a la hora de comprar y vender para potenciar el trading automático.
Similar a Prorealtime, Visual Chart incluye una licencia gratuita con información actualizada al cierre de los mercados y modalidad de pago desde 24,95 €/mes.
5. cTrader
cTrader es una plataforma londinense, enfocada en el comercio de divisas. La plataforma destaca porque ha sido diseñada a medida para su uso con brokers ECN. Los Brokers ECN actúan como intermediarios entre compradores y vendedores en Forex y no disponen de mesa de negociación por lo que cuando realizamos una operación con un Broker ECN, ésta pasa directamente al mercado.
cTrader destaca principalmente por su interfaz, ya que es sencilla, clara y altamente personalizable. Aunque no tan popular como MetaTrader 4, cTrader le sigue de cerca y son muchos los usuarios que piensan que puede ponerse a la altura por su increíble potencial.
Una funcionalidad a destacar de esta plataforma de trading es la posibilidad de ver tres tipos de profundidad de mercado: la profundidad estándar, la profundidad del precio y la profundidad de VWAP (Volume-weighted average price). Esta característica es de mucha utilidad, especialmente para traders con experiencia.
Notas finales
Una vez acabado este análisis de las 7 mejores plataformas de trading en España en 2022, deberás de elegir la que mejor se adapte a tus inquietudes, necesidades y conocimientos.
Personalmente, me decanto por eToro por sus innovadoras funcionalidades. La característica principal de copy trading, aparte de revolucionaria, es muy útil para traders o inversores principiantes, ya que te permite replicar carteras de inversores con experiencia. Y la comunidad que ha creado de inversores y traders ha sido revolucionaria.
Además tiene una competitiva faceta en el precio: cero comisiones en la compra-venta de acciones.
La filosofía con la que se creó 20porciento se basa en la creencia de que imitando a personas de éxito, podemos replicar parte de sus acciones, y en ello creo que eToro ha dado de lleno en el clavo. Eso sí, si tu intención es simplemente copiar a alguien o hacer dinero rápido, entonces no creo que te sirva de mucho.